中江信托牽涉大連機床約7.6億元應收款“蘿卜章”事件正引起各界關注。

據信托百佬匯記者了解，大連機床集團有限責任公司(簡稱“大連機床”)在2016年8月找中江信托融資6億元，融資過程中大連機床提供了其“合法擁有”的對惠州比亞迪電子有限公司的近7.6億元應收債權。但中江信托高管表示，在起訴追討大連機床債務過程中，證實上述大連機床擁有的惠州比亞迪電子應收賬款系虛構，所蓋公章系蘿卜章。

3月26日，中江信托高管對信托百佬匯記者表示，公司曾去惠州比亞迪工廠進行了實地調查，然而卻陷入了大連機床精心策劃的“騙局”，從工廠中走出來的負責接待的比亞迪相關人士可能系大連機床派的“演員”。

法院發現應收款“黑洞”

2016年8月20日，中江信托發行了名為“中江國際?金鶴189號大連機床產業投資集合資金信托計劃”(下稱“金鶴189號”)的信托產品，融資主體即是大連機床。

中江信托首席風險官陳華玲對信托百佬匯記者表示，金鶴189號合計募資6億元，共分為一期和二期，每期均為3億元，付息方式為半年付息，資金用途是補充公司流動性資金，提升大連機床的可持續經營能力及公司資產流動性，還款來源為大連機床集團的經營業務收入。

資料顯示，該筆貸款的風控措施包括，大連高金科技為管理層控股投資公司提供擔保;大連高金科技實際控制人及其配偶提供連帶責任擔保;合約7.59億元應收賬款質押及其他財產的抵質押擔保等。

“單純以大連機床來融資的話，我們是不會相信對方實力的，也是看到這筆對比亞迪電子的應收賬款，增加了我們的貸款信心。”陳華玲告訴記者。

不過，在貸款發放給大連機床不久后，大連機床公募債違約爆發，后續中江信托的相關信托產品利息也沒有按期兌付。

陳華玲表示，最開始公司并不知情，而是大連機床不按期兌付本息后，中江信托以債務糾紛為由起訴了大連機床。在江西省高級人民法院審理案件過程中，收到惠州比亞迪電子的書面回復，才發現7.59億元應收賬款子虛烏有。

惠州比亞迪電子向江西省高級人民法院回函稱：中江信托向我司出示的《應收債權轉讓及回購合同》中所約定的我公司與大連機床的債權債務并不真實存在，我公司與大連機床無任何業務往來;前述合同所附帶之《債權確認函》為虛假文件，《債權確認函》所顯示的我公司公章與授權代理人簽字均為偽造。

陳華玲表示，中江信托此時才意識到這并非簡單的民事債務糾紛，而是涉及金融詐騙的刑事案件，于是向江西省公安機關報案。

中江信托：對方套路太深

在接受信托百佬匯記者采訪時，中江信托高管認為，公司的風控和盡職調查不存在問題，而是對方“套路太深”，所設騙局“防不勝防”。

“發生這種事情，從公司風控來說是沒有問題的，比如從盡職調查角度來說，中江信托的人是有去惠州比亞迪現場，進行了實地調研。”中江信托高管對記者表示。

中江信托高管認為，該起貸款被詐騙系大連機床有關負責人策劃實施，涉及的人多達十幾個，還包括一些中介機構。

“我們的同事去了惠州比亞迪廠區，應該是大連機床派人冒充了比亞迪的人從廠區內走出來大約四五個接待中江信托的人，和公安機關核實后發現，相關文件是蘿卜章，人也是假的。”中江信托高管對記者表示，“大連機床作為這樣一家大型企業做事毫無底線，我們防不勝防。”

陳華玲表示，去現場調研是要見當地的人，“由于應收賬款是大連機床的，我們要去比亞迪電子核實，對方就帶我們去了，我們很難從公安角度來識別從比亞迪電子廠區走出來的人的身份。”

涉事產品不準備剛兌

中江信托高管表示，該起由大連機床高管策劃實施的詐騙案，分工明確，有人負責搞假合同，有人負責刻假公章，有人負責扮演比亞迪電子的人。

“我們也無法想象，一個這么大的制造企業會全套設局，目前財務總監和一個公司副總已經被公安機關控制了。”陳華玲表示。

對于金鶴189號信托項目的兌付問題，中江信托高管表示，已經向中國信托業保障基金申請了貸款，“公司不會選擇兜底，實在不行只能選擇延期兌付了，因為這個項目風控和盡職調查沒有問題，作為受托人只能盡力維護投資者利益。”

中江信托高管表示，由于已經抓捕了相關人員進行了刑事立案，“盡管大連機床已經在弄破產重整，但我們要求他們償還我們的債務，因為這塊是贓款，我們會盡力追贓款挽回損失，如果還不能兌付，我們只能再申請信托保障基金的貸款。”

回顧2016年，中江信托實現營業收入27.25億元，凈利潤13.84億元。而根據銀行間市場數據，2017年中江信托實現營業收入9.52億元，凈利潤1.68億元，兩項數據較2016年大幅下滑。

對于2017年中江信托業績下滑的問題，中江信托高管表示，業績下滑主要系計提了國盛證券的一筆業績承諾款。“因為國盛證券資產重組過程中有一個業績承諾，因此預提了一筆約4.5億元的應付款，導致利潤減少。”

中江信托高管表示，2016年業績高增長與出售國盛證券股權獲得額外收入有關，2017年凈利潤若加上計提的國盛證券業績承諾預付款4.5億元，則與以往的凈利數據持平或增長。

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